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Garde des actifs numériques - Note DDSP

"Les entités financières doivent redéfinir leur rôle sur le marché de la cryptographie pour être les dépositaires de nouveaux actifs numériques."

Avant-hier (25 octobre) nous avons célébré la 13ème session de l'année du groupe DDSP de Fide Fondation sur "La garde des actifs numériques»Avec des contributions de Alphonse GomezCEO BBVA Suisse et Adolf C., responsable du développement institutionnel de Proségur Crypto. Les actifs numériques sont compris comme ceux qui sont fondamentalement enregistrés dans blockchain et ses paramètres de conservation et de sécurité sont très différents des actifs financiers actuels, tels que argent de banque ou des dépôts et titres en écritures comptables dans des entités réglementées.

  • La garde est proposée par des entreprises sans licence spécifique utilisant des chiffres de émetteur d'argent o EMI, bien que dans l'UE, des licences dédiées soient requises en vertu de la Mica
  • Les options de garde sont aujourd'hui très fragmentées, étant un marché encore en configuration, malgré le fait que la capitalisation du actifs cryptographiques dépasse les 2,3 billions de dollars, principalement grâce à échangescourtiers des solutions de cryptographie ou de garde en ligne séparées en sous-comptes ou en garde à froid ou hors ligne.
  • Il sera essentiel que les solutions de conservation permettent d'obtenir de la liquidité à partir des actifs cryptographiques (bien que certains recherchent une simple thésaurisation), ce qui est plus facile avec les solutions en ligne, mais c'est également possible avec la conservation hors ligne. Le marché a besoin de solutions qui permettent jalonnement et rentabiliser l'exposition.
  • Les entités financières doivent redéfinir leur rôle sur le marché de la cryptographie pour être les dépositaires de nouveaux actifs numériques. Cela passe par une mise à jour du modèle de service client et une décision stratégique sur son modèle de dépositaire, notamment s'il est développé en interne ou s'il est externalisé.
  • Le risque de contrepartie est primordial pour les clients. Sera-ce un marché réservé aux grands ou à tous ? En plus de la garde, ils offriront une intermédiation et des services cryptographiques DeFi? Comment les banques gagneront-elles de l'argent et quels modèles auront du succès ?
  • Régulation Mica sera la clé et c'est déjà urgent, puisque dans plusieurs pays il est réglementé sur mesure par anticipation, dans d'autres cas le marché se développe sans régulation dédiée. Il faut comprendre que la concurrence sur le marché de la crypto est encore plus globale que sur les actifs traditionnels.
  • Le rôle de Bigtech, des entreprises comme Paypal les émetteurs de cartes et les néobanques joueront un rôle crucial dans les solutions de conservation, car les premiers constituent en particulier l'interface utilisateur croissante des paiements.
  • Dans cette ligne Financière Novi de Facebook (maintenant Meta) représente une évolution brillante sur le marché des diportefeuille gital se fondant sur la garde à vue Coinbase et stablecoin Paxos

Henri Titos

Directeur du Groupe de Travail Monnaie Numérique et Systèmes de Paiement (DDSP)

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