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D-リスクまたは金融システムからの追放。 司法手続における「帰属」の最初の結果

「予防の分野からのすべての義務付けられた主題は、彼らの資金の合法性について私たちが合理的な疑いを持っているそれらのクライアントを拒否し、この情報をSepblacに伝えることによって協力しなければなりません。」

最も多様な司法プロセスで調査された人々についてのマスコミに登場する多数のニュース、および彼らの名前がデジタル新聞の見出しに表示された後、彼らが社会的および財政的に受ける拒絶の機会に、私は必要だと信じています。マネーロンダリング防止に関するアドバイザーとしての私の立場は、スペイン銀行およびマネーロンダリングおよび金融犯罪防止委員会(Sepblac)の執行サービスでの約XNUMX年間の経験から、XNUMX年間の責任者でした。金融機関の予防部門は、多くの場合矛盾し、あまり明確ではない長い予防規則により、マネーロンダリングとの闘いにおける義務付けられたエンティティとしての参加の根拠と範囲を見失う危険性に注意を向けます。テロ資金供与。

予防分野のすべての義務のある対象者は、資金の合法性について合理的な疑いがあるクライアントを拒否し、この情報をSepblacに伝達することによって協力する必要があります。これにより、この機関は、この情報を充実させた後、犯罪者の逮捕を担当する国家治安部隊と組織:洗濯機またはテロ資金供与。
jannoon028- http://www.freepik.esNuestro 役割が重要です。私たちは経済システムの保護者であり、犯罪活動を通じて得られた資金の統合を拒否しなければなりません。 それは、私たち全員が課した規則に違反しているが、後でサービスに興味を持っている人々から私たちの環境を保護することです:法律、金融、高級品の楽しみ...彼らが以前に攻撃したこの会社が彼らに提供する。

これは、それを実行しなければならない人々にとってひどく費用がかかる義務を課すための基礎であり、他にはありません。 それは、不誠実、不誠実、愚か、または民事訴訟に押収されたクライアントを特定して追放することではありません。 これは、犯罪活動から資金が得られる可能性のあるクライアントを検出することを目的としています。 他の状況では考えられない情報や個人文書を照会および要求することを保護および正当化するのは、この一般的な利益の防衛機能です。 したがって、たとえば、この情報の分析から、このクライアントが感情的に「二重の生活」を送っているという結論に達した場合、マネーロンダリングを防止する目的で懸念の対象とすべきではありません。 したがって、規制は、予防の枠組みの中で収集された情報を他の用途に使用することを禁じています。

クライアントが犯罪資金を使おうとする可能性のある操作を検出できるようにするには、クライアントの国籍、不利な公開情報、実行された操作など、特定のリスク変数に注意を払う必要があります。

ただし、これらの変数のXNUMXつの同時発生は、操作またはクライアントを疑わしいものとして認定するための即時の決定要素と見なすことはできませんが、合理的な方法で関係の存在を結論付けるために、包括的かつ構造化された方法で分析する必要があります違法な資金を持つクライアントの間。

公開情報によると、クライアントが現れる状況は、 帰属する (調査または起訴された)司法手続きにおいて、このクライアントの私たちのエンティティからの自動的な追放をサポートまたは正当化することはありません。

調査または調査段階では、司法機関の長が次のように宣言するように求めるのが一般的です。 帰属する 最終的に口頭審判で処理されない多くの人々にとって、たとえ処理されたとしても、最終的に刑を宣告されない可能性があります。

したがって、このアラートをもうXNUMXつの変数として扱い、破棄する必要があります。 代入 非経済的犯罪の調査、または犯された可能性のある犯罪が、帰属の瞬間まで行われた専門的活動を通じて生み出された資金の合法性に影響を与えるかどうかの評価。 一例として、「ブラックカード」の場合、犯された可能性のある犯罪は、最終的に有罪判決を受けた多くの人々の生涯を通じて行われた専門的活動を通じて合法的に得られた資金を汚染しません。

防止規則は、金融システムからの追放など、司法手続き自体が終了する前に、実体が司法外の判決を適用することを保護または正当化するものではありません。 義務付けられた主題は、司法前の分野で重要な役割を果たしており、私たちの使命は、司法手続きに介入するすべての人を拒否することではなく、その情報を評価する必要があり、事件を分析した後にのみ、事実の合理的な結論に達しました彼らが疑わしい事業と一致していると判断されたり、彼らが所有している資金を疑うことができるようにするために、私たちは事業を伝え、取引関係を終わらせる必要があります。

私たちは多くの人の名前を心に留めています 告発された、 29月2日のポエニプロットの枠組みの中でマヌエルガルシアカステロン裁判官によって出された命令の最後のXNUMX。 それらのいずれか、またはそれらが関与する手順の解決前に非難または公に罵倒されてはならない権利(無罪の推定に対する基本的権利)について言及する必要はありません。

結論として、私は次のことだけを強調することができます。

マネーロンダリングやテロ資金供与との戦いは保護されません決して、実体は彼らが仕える人口に無差別な管理システムを課すことを義務付けられました。 これらの犯罪の防止の基礎は、エンティティが提供するサービスを利用して資金の不正な出所を隠すことを意図しているクライアントを区別しようとすることです。

D-リスクまたは金融システムからの追放。 司法手続における「帰属」の最初の結果。

それらのクライアントの拒否 資金の出所が不明な場合は、規則(法17/10の第2010条およびそれを策定する規則の第25条)に記載されているように、構造化分析の後で、または勤勉なプロセスで実行できなかった場合に実行する必要があります。十分な公開情報を見つけることができないため、またはクライアントが資金の合理的な合法性を推測できる十分な情報を提供することを躊躇しているため、成功裏に実行された(法律7.3/10の第2010条) 。

D-リスクまたは金融システムからの追放。 司法手続における「帰属」の最初の結果。

影響を受けるクライアントによる情報と文書の自発的な提供を許可しない拒否ルールの自動で一般的な適用は、彼らの専門的活動の合法性と評判を確認するのに役立つ可能性があります。 彼らの基本的権利の侵害と規制の適用の過剰 エンティティによるマネーロンダリングの防止とテロへの資金提供。

D-リスクまたは金融システムからの追放。 司法手続における「帰属」の最初の結果。

PilarCruz-GuzmánFlores。

マネーロンダリング防止の専門家。

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ブログトリビュートアントニオモレノ

スペイン証券取引委員会(CNMV)の認可および登録のディレクターであり、金融​​市場フォーラムの共同ディレクターであったアントニオモレノエスペホへのブログトリビュート Fide とアカデミックカウンシルのメンバー FIDE。 この集合的なブログには、金融市場フォーラムに定期的に参加している人々によって生成された記事と考察が含まれています。 Fide.

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