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Sanções criptográficas: seis dicas de conformidade para operadoras e exchanges

“Essas seis recomendações permitem que as empresas de criptomoedas construam programas de conformidade robustos que mitiguem o risco de violações de sanções”

Com a invasão em curso da Ucrânia pela Rússia e as extensas sanções que são impostas como resultado, as designações de sanções específicas de criptomoedas estão aumentando. Também, crimes associados a criptomoedas atingiram um novo recorde histórico em 2021, com ações ilícitas que giraram em torno de 14.000 milhões de dólares em todo o mundo, segundo o Relatório de Criptografia 2021, produzido pela Chainalysis; Embora tais números possam parecer significativos, é importante mencionar que eles representam apenas 0,15% do total de transações com ativos digitais.

Entretanto, a União Europeia (UE) chegou recentemente a um acordo provisório sobre um conjunto inovador de regras para a ecossistema de criptografia. O regulamento, conhecido como Mercados em Criptoativos (MiCA), entrará em vigor em 2023 e se tornará o primeira estrutura regulatória do mundo para ativos digitais. No entanto, o espírito original do desenvolvimento do bitcoin era poder contar com ativos digitais transparentes e rastreáveis ​​para o desenvolvimento de novas oportunidades, sem depender da regulamentação de diferentes governos e da complexidade da harmonização transfronteiriça. Assim, independentemente das regulamentações que estão em análise e implementação em diferentes latitudes, é preciso tentar gerar um ecossistema saudável que incentiva e colabora para sua maior adoção em todo o mundo.

Eles estão listados abaixo seis dicas para intercâmbios e os diferentes operadores reforçam as suas estratégias de compliance.

1. Colete informações do cliente (KYC - Conheça seu cliente) e compará-lo com as listas de sanções existentes

Qualquer negócios baseados em criptomoedas ou ativos digitais devem explorar a coleta de informações KYC de novos usuários no momento do registro, registrando nomes de clientes, endereços, números de telefone, e-mails e documentação relacionada. Como parte do processo KYC, as empresas devem verificar essas informações nas listas de sanções para se abster de fazer negócios com qualquer indivíduo, entidade ou país sancionado. Devido a que cada país mantém sua própria lista de sanções, a maneira mais fácil de fazer uma avaliação é usar um serviço como Thomson Reuters ou Refinitiv, que consolida e atualiza listas de sanções diariamente.

Qualquer negócios baseados em criptomoedas ou ativos digitais devem explorar a coleta de informações KYC de novos usuários no momento do registro, registrando nomes de clientes, endereços, números de telefone, e-mails e documentação relacionada. Como parte do processo KYC, as empresas devem verificar essas informações nas listas de sanções para se abster de fazer negócios com qualquer indivíduo, entidade ou país sancionado. Devido a que cada país mantém sua própria lista de sanções, a maneira mais fácil de fazer uma avaliação é usar um serviço como Thomson Reuters ou Refinitiv, que consolida e atualiza listas de sanções diariamente.

2. Bloqueie endereços IP com base em jurisdições sancionadas

De acordo com o guia de Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC, na sigla em inglês) dos Estados Unidos, o intercâmbios deve usar a detecção de endereço IP para impedir que usuários em jurisdições sancionadas acessem seus produtos e serviços. Para uma abordagem de conformidade ainda mais forte, intercâmbios eles podem filtrar endereços IP em relação a endereços que são conhecidos por serem associados a serviços VPN para pegar usuários tentando mascarar sua verdadeira localização.

3. Monitore continuamente as transações

As intercâmbios eles podem examinar as transferências para garantir que elas não incluam endereços de criptomoeda identificados como partes ou países sancionados. As alertas de monitoramento das transações são cruciais para que as equipes de conformidade possam tomar medidas imediatas se um de seus usuários tentar uma transação com uma entidade ou país sancionado. O monitoramento de transações deve ser contínuo, o que significa que transações antigas são reexaminadas em caso que novas informações ou designações de sanções tenham ocorrido desde a transação inicial.

4. Revise o due diligence de empresas parceiras

Não apenas indivíduos e jurisdições são sancionados, às vezes, prestadores de serviços também estão sujeitos a sanções. Suex e Chatex, dois intercâmbios de criptomoedas com sede na Rússia, se enquadram nesta categoria, por exemplo. o intercâmbios eles devem identificar suas contrapartes para garantir que essas organizações também não estejam sujeitas a sanções.

5. Detectar violações das regras de viagem

As intercâmbios eles podem usar as informações das regras de viagem para filtrar ainda mais as transferências. o intercâmbios pode usar integrações de regras de viagem para definir parâmetros baseados no nível de risco que restringem automaticamente as trocas, de entrada ou saída, com provedores de serviços para ativos virtuais (VASP) que são sancionados ou não atendem aos critérios para due diligence.

6. Relatar quando forem encontradas interações com partes designadas

Se a atividade de um usuário for indicativa de violações de sanção, os intercâmbios com sede nos Estados Unidos deveria avaliar se eles estão legalmente obrigados apresentar um Relatório de atividades suspeitas (SAR) para o Rede de Controle de Crimes Financeiros (FinCEN) e relatórios regulatórios necessários ao OFAC. o intercâmbios com sede em outro lugar deve seguir os requisitos de relatórios definidos pela sua jurisdição. Se a atividade sancionada for identificada após esse período, intercâmbios eles devem avaliar se a auto-revelação voluntária é apropriada.

Essas seis recomendações permitem que empresas de criptomoedas criar programas de conformidade robustos que mitigam o risco de violações de sanções.

O contexto geral de ecossistemas de criptografia no mundo está mudando, por isso as empresas e empresas que se desenvolvem neste setor devem estar preparadas para essas mudanças. Uma estratégia de compliance robusta e funcional é essencial para o desenvolvimento satisfatório das empresas e para a consecução de seus objetivos de negócios.

John Montaner

Executivo de contas, EMEA, Chainalysis.

Artigo publicado originalmente no blogue Fide no comfideinicial

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