es Español

Криптовалютные санкции: шесть советов по соблюдению требований для операторов и бирж

«Эти шесть рекомендаций позволяют криптокомпаниям создавать надежные программы соответствия, которые снижают риск нарушения санкций».

В связи с продолжающимся вторжением в Украину России и обширные санкции, которые налагаются в результате, число санкций, связанных с криптовалютой, растет. Также, преступления, связанные с криптовалютами, достигли нового исторического максимума в 2021 году, с незаконными действиями, которые составили около 14.000 миллиардов долларов по всему миру, по данным Отчет о криптопреступлениях 2021 г., произведенный Chainalysis; Хотя такие цифры могут показаться значительными, важно отметить, что они составляют всего 0,15% от общего числа транзакций с цифровыми активами..

Между тем, Европейский союз (ЕС) недавно достиг предварительного соглашения об инновационном наборе правил для криптоэкосистема. Регламент, известный как Рынки крипто-активов (MiCA), вступит в силу в 2023 году и станет первая в мире нормативно-правовая база для цифровых активов. Однако первоначальный дух развития биткойна заключался в том, чтобы иметь возможность рассчитывать на прозрачные и отслеживаемые цифровые активы для развития новых возможностей, вне зависимости от регулирования различных правительств и сложности трансграничной гармонизации. Таким образом, вне зависимости от того, какие нормативные акты находятся в стадии анализа и реализации в разных широтах, необходимо попытаться сформировать здоровая экосистема который поощряет и сотрудничает в его более широком внедрении во всем мире.

Они перечислены ниже шесть советов для обмен и различные операторы укрепляют свои стратегии соблюдения.

1. Соберите информацию о клиенте (KYC — знай своего клиента) и сравнить его с существующими санкционными списками

Любой бизнес на криптовалюте или цифровые активы должны изучить возможность сбора информации KYC от новых пользователей при регистрации, записи имен клиентов, адресов, номеров телефонов, адресов электронной почты и соответствующей документации. В рамках процесса KYC компании должны сверять эту информацию с санкционными списками, чтобы воздерживаться от ведения бизнеса с любым лицом, организацией или страной, находящейся под санкциями. Потому что каждая страна ведет свой санкционный список, самый простой способ провести оценку — использовать такой сервис, как Thomson Reuters или Refinitiv, которые ежедневно консолидируют и обновляют санкционные списки.

Любой бизнес на криптовалюте или цифровые активы должны изучить возможность сбора информации KYC от новых пользователей при регистрации, записи имен клиентов, адресов, номеров телефонов, адресов электронной почты и соответствующей документации. В рамках процесса KYC компании должны сверять эту информацию с санкционными списками, чтобы воздерживаться от ведения бизнеса с любым лицом, организацией или страной, находящейся под санкциями. Потому что каждая страна ведет свой санкционный список, самый простой способ провести оценку — использовать такой сервис, как Thomson Reuters или Refinitiv, которые ежедневно консолидируют и обновляют санкционные списки.

2. Блокировать IP-адреса на основе санкционированных юрисдикций.

По словам гида Управление по контролю за иностранными активами (OFAC, сокращение на английском языке) Соединенных Штатов, обмен должны использовать определение IP-адреса, чтобы пользователи в санкционированных юрисдикциях не могли получить доступ к своим продуктам и услугам. Для еще более строгого соблюдения требований обмен они могут фильтровать IP-адреса по адресам, которые, как известно, связанные с VPN-сервисами чтобы поймать пользователей, пытающихся скрыть свое истинное местоположение.

3. Постоянно отслеживайте транзакции

 обмен они могут проверить переводы, чтобы убедиться, что они не включают криптовалютные адреса, указанные как стороны или страны, находящиеся под санкциями. Las  оповещения о мониторинге транзакций имеют решающее значение, поэтому команды по обеспечению соответствия могут немедленно принять меры, если один из их пользователей попытается совершить транзакцию с юридическим лицом или страной, находящейся под санкциями. Мониторинг транзакций должен быть непрерывным, что означает повторную проверку старых транзакций в caso что новая информация или санкции были назначены после первоначальной транзакции.

4. Просмотрите экспертиза de партнерские компании

Иногда санкции применяются не только к отдельным лицам и юрисдикциям, поставщики услуг также попадают под санкции. Suex и Chatex, два обмен криптовалют базирующиеся в России, попадают в эту категорию, например.  обмен они должны указать свои компании-контрагенты, чтобы убедиться, что эти организации также не подлежат санкциям.

5. Выявляйте нарушения правил передвижения

 обмен они могут использовать информацию из правил поездок для дальнейшей фильтрации трансферов.  обмен можно использовать интеграцию правил путешествия, чтобы установить параметры, основанные на уровне риска которые автоматически ограничивают обмены, входящие или исходящие, с поставщики услуг для виртуальных активов (VASP), которые находятся под санкциями или не соответствуют критериям экспертиза.

6. Сообщайте об обнаружении взаимодействия с назначенными сторонами

Если действия пользователя свидетельствуют о нарушении санкций, лос обмен базируется в Соединенных Штатах дебен оценить, являются ли они юридически связанными представить Отчет о подозрительной деятельности (ЮАР) к Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и необходимые нормативные отчеты в OFAC.  обмен базирующийся в другом месте должен соблюдать требования к отчетности, установленные вашей юрисдикцией. Если после этого периода будет выявлена ​​санкционированная деятельность, обмен они должны оценить, уместно ли добровольное самораскрытие информации.

Эти шесть рекомендаций позволяют криптокомпаниям создавать надежные программы соответствия которые снижают риск нарушения санкций.

Общий контекст крипто экосистемы в мире меняется, поэтому компании и компании, которые развиваются в этом секторе, должны быть готовы к этим изменениям. Необходима надежная и функциональная стратегия соответствия для удовлетворительного развития компаний и для достижения их бизнес-целей.

Хуан Монтанер

Делопроизводитель, EMEA, Цепной анализ.

Статья изначально опубликована в Блог Fide в сfideисходный

Если статья была вам интересна,

Мы приглашаем вас поделиться им в социальных сетях.

Twitter
LinkedIn
Facebook
Эл. адрес

Оставить комментарий

Этот сайт использует Akismet для уменьшения количества спама. Узнайте, как обрабатываются данные Ваших комментариев.

Контакты

Заполните форму, и кто-нибудь из нашей команды свяжется с вами в ближайшее время.