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洗钱预防系统。 基于信任的系统

“防止洗钱和资助恐怖主义的系统建立在有义务防止的实体与主管公共机构的合作的基础上。”

1 年 2020 月 XNUMX 日,美国情报机构——金融犯罪执法网络 (FinCEN-) 发表声明,警告称多家媒体有意发布非法获取的信息,这些信息包含在发送给该机构的可疑通信中。机构由有义务防止洗钱的实体组成。 该机构回顾说,传播此类信息构成犯罪,严重危害国家安全。
https://www.fincen.gov/news/news-releases/statement-fincen-regarding-unlawfully-disclosed-suspicious-activity-reports

20月XNUMX日开始发表。 在这些通信中,如第一条所述,收集的信息可能与洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪有关,并被主管公共机构用来启动或丰富调查,并且它们本身不包含任何犯罪的证明力。

防止洗钱和资助恐怖主义的制度建立在有义务防止洗钱和资助恐怖主义的实体与主管公共机构的合作基础上。 自 FATF 40 项建议于 1990 年发布以来,该系统已在全球范围内实施,并得到了 200 多个国家的认可。 今天,它们构成了打击洗钱和恐怖主义融资的国际标准。 在该系统中,保护通信人的身份至关重要。 
https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/fatf-recommendations.html

并非详尽无遗,为了概述防止洗钱和资助恐怖主义的系统结构,其基本要素如下。

预防系统意味着金融实体和许多其他非金融实体的承诺:房地产中介、珠宝商、律师、公证人、注册商、赌场、艺术机构......不要让他们的活动为那些试图隐藏的人服务其资金或资助恐怖主义的非法来源。

其目的是拒绝有资金从事犯罪活动的客户,并将信息传送给公共机构,公共机构将根据相关信息启动相应的调查。

洗钱预防系统。 基于信任的系统。

为此,所有实体都必须实施适当的控制程序。 只有在金融情报室转交主管机构后,一旦他们分析和丰富了从私人实体收到的信息,才能认为该文件包含与洗钱或资助恐怖主义有关的迹象或怀疑,必须由主管司法机构最终确认的迹象。 也就是说,根据法律要求,实体发送的信息只是必须过滤和处理以提取可疑操作的原材料。
在这个信息传输系统中,原始来源的保护至关重要:银行、房地产公司、证券公司、律师……这些实体传输的信息具有情报信息的性质; 正如第一篇发表的文章所描述的那样,它甚至不能直接参与司法程序。

如果源没有得到保护,信息流就会被切断。 如果违反对传输信息的保护,维持私营部门与负责镇压犯罪组织的公共机构之间沟通的信任就会恶化。

可疑通信中包含的信息使我们能够了解存在一些风险变量的信息,例如多个账户的使用、操作的金额或性质; 未经主管机构分析的数据。

在某些情况下,它们将在当时构成司法行动的基础,而在其他情况下,将无法推断它们与任何犯罪的关系。 也就是说,我们会找到已知信息、非管理信息或不相关信息。 分手fide最初,一些公司和个人将被确定为可能的犯罪分子,因为他们的交易已由他们经营的信贷机构报告。 如果可以从操作中发生的风险要素中推断出该信息,则该实体将按照其义务将信息传输给主管机构,并充分表明该信息是犯罪。

打击犯罪集团的斗争必须有组织和协调:如果没有共同战略,国家就不能消灭“有组织的”犯罪集团。 这个“组织”是我们必须效仿的优势之一; 我们必须相信一个系统,尽管它有弱点和需要改进的方面,但它正在取得成果。

我们必须努力通过从内部纠正它的弱点来加强这个系统; 否则,我们的努力就不会达到我们都想要的结果。

爱德华多·穆埃拉·罗德里格斯(Eduardo Muela Rodriguez)

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博客致敬Antonio Moreno

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向美国国家证券市场委员会 (CNMV) 授权和注册主任、金融市场论坛联合主任 Antonio Moreno Espejo 致敬的博客 Fide 和学术委员会成员 FIDE. 这个集体博客包含定期参加金融市场论坛的人们产生的文章和思考 Fide.

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