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加密制裁:运营商和交易所的六个合规提示

“这六项建议允许加密公司建立强大的合规计划,以减轻违反制裁的风险”

随着俄罗斯对乌克兰的持续入侵, 因此实施的广泛制裁,特定于加密货币的制裁指定正在增加。 还, 与加密货币相关的犯罪在 2021 年创下历史新高, 据统计,在全球范围内进行的非法行为约为 14.000 亿美元 2021 年加密犯罪报告,由 Chainalysis 制作; 虽然这些数字可能看起来很重要,但重要的是要提到 它们仅占数字资产交易总额的 0,15%.

与此同时,欧盟 (EU) 最近就一套创新规则达成了临时协议, 加密生态系统. 该条例被称为 加密资产市场 (MiCA),将于 2023 年生效,并将成为 全球首个数字资产监管框架. 然而,比特币发展的初衷是能够依靠透明和可追溯的数字资产来发展新的机遇,而不依赖于不同政府的监管和跨境协调的复杂性。 因此,无论不同纬度正在分析和实施的法规如何,都有必要尝试产生一个 健康的生态系统 这鼓励并合作在世界范围内更广泛地采用它。

它们在下面列出 六个小贴士 对于那些 交流 不同的运营商加强了他们的合规策略。

1. 收集客户信息(KYC – 了解你的客户) 并将其与现有的制裁名单进行比较

任何 基于加密货币的业务 或数字资产应探索在注册时从新用户那里收集 KYC 信息,记录客户姓名、地址、电话号码、电子邮件和相关文件。 作为 KYC 流程的一部分,公司必须根据制裁名单检查此信息,以避免与任何受制裁的个人、实体或国家开展业务。 因为 每个国家都有自己的制裁名单,进行评估的最简单方法是使用 Thomson Reuters 或 Refinitiv 等服务,该服务每天合并和更新制裁名单。

任何 基于加密货币的业务 或数字资产应探索在注册时从新用户那里收集 KYC 信息,记录客户姓名、地址、电话号码、电子邮件和相关文件。 作为 KYC 流程的一部分,公司必须根据制裁名单检查此信息,以避免与任何受制裁的个人、实体或国家开展业务。 因为 每个国家都有自己的制裁名单,进行评估的最简单方法是使用 Thomson Reuters 或 Refinitiv 等服务,该服务每天合并和更新制裁名单。

2. 根据受制裁的司法管辖区阻止 IP 地址

根据指南 外国资产控制办公室 (OFAC,英文缩写)美国, 交流 必须使用 IP 地址检测来防止受制裁司法管辖区的用户访问他们的产品和服务。 对于更强大的合规方法, 交流 他们可以根据已知的地址过滤 IP 地址 与 VPN 服务相关联 捕捉试图掩盖其真实位置的用户。

3. 持续监控交易

MGI 交流 他们可以检查转移以确保它们不包括 被确定为受制裁方或国家/地区的加密货币地址。 “ 监控警报 交易的数量至关重要,以便合规团队可以在其用户之一尝试与受制裁的实体或国家/地区进行交易时立即采取行动。 事务监控应该是连续的,这意味着旧事务在 caso 自初始交易以来出现了新的信息或制裁指定。

4. 审查 尽职调查 de 合作公司

不仅个人和司法管辖区受到制裁,有时, 服务提供者也受到制裁. Suex和Chatex,两个 交流 加密货币 例如,总部设在俄罗斯,属于这一类。 这 交流 他们必须确定其对应公司,以确保这些组织也不受制裁。

5. 检测违反旅行规则的行为

MGI 交流 他们可以使用旅行规则中的信息来进一步过滤转移。 这 交流 可以使用旅行规则集成来设置 基于风险级别的参数 自动限制交换,传入或传出,与 虚拟资产服务商 (VASP) 受到制裁或不符合标准 尽职调查.

6. 发现与指定方的交互时报告

如果用户的活动表明违反制裁, 该 交流 总部设在美国 德夯 评估他们是否受法律约束 提出一个 可疑活动报告 (特区) 金融犯罪控制网络 (FinCEN) 并向 OFAC 提交必要的监管报告。 这 交流 必须设在别处 遵循您所在司法管辖区定义的报告要求. 如果在此期限后发现受制裁的活动, 交流 他们必须评估自愿的自我披露是否合适。

这六项建议允许加密货币公司 建立健全的合规计划 从而降低违反制裁的风险。

整体背景 加密生态系统 世界正在发生变化,因此在该领域发展的公司和公司必须为这些变化做好准备。 稳健且实用的合规策略至关重要 为了公司的满意发展,为了实现他们的商业目标。

约翰·蒙塔纳

业务经理,EMEA,Chainalysis。

文章最初发表于 博客 Fide 在与fide国家

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